潛水珽的異想世界

有網友問我:我手頭上好多檔基金、股票,又有一堆連動債,有甚麼辦法做好這些"投資管理"呢?

很簡單的,其實我們可以善用微軟的Office excel來做好個人的投資管理,筆者曾說過,不只是企業需要製作財務報表,個人也應該製作相關的報表,你才會知道平常錢都花到哪裡去了,投資的收益到底是如何....

下面筆者就先簡單介紹一下如何運用EXCEL來作基金投資管理。

在excel中,我們可以很簡單的建立最基本的4個欄位,依序如下:

基金名稱:基金的名字(欄位C)

買入淨值:購買時的淨值(欄位D),這可以從基金的交易單上查到

目前淨值:目前基金的淨值(欄位E),這部份可以透過morninig Star網站查到,一般都會晚1~2天報價。

投資報酬率:(欄位F),算法是((目前淨值-買入淨值)/買入淨值)*100

將你手上所有基金的資訊key入,你就會知道每一檔基金目前的投資報酬率如何,筆者建議3~5個月應該review一次手上持有的所有基金績效,這樣你就會知道哪些基金應該持續持有,哪些基金應該進行轉換。

透過這四欄,可以做最基本的投資報酬率分析,當然,我們還向外持續增加欄位,例如:基金類別(股 or 債 or 平衡型)、投資標的(地區 or 產業)...等跟基金有關的相關屬性欄位,當然,這些加上去後也都可以透過EXCEL來進行分析,EXCEL的好處就是可以將相關的欄位數值繪成圖表,這部份其實也不難,參考一下EXCEL本身提供的線上說明,動手嚐試一下,很簡單的。

擴充後的圖表可以像是下面這樣:

希望對大家在投資上有所幫助.